¿Com ajudem els nostres clients?
Descobreix el nostre enfocament i resultats en diferents casos amb clients
Client Ref.: 46.521
Cliente y retos del proyecto
Family Office con un patrimonio neto estimado entorno a los 1.430M€ actualmente, con dos ramas familiares. Gestionamos y asesoramos el programa asegurador de una de estas ramas.
Ordenación, revisión y unificación de contratos aseguradores para un mejor control y disposición. En los ámbitos de activos inmobiliarios, previsión social y seguros personales y gobierno familiar.
Ordenación, revisión y unificación de contratos aseguradores para un mejor control y disposición. En los ámbitos de activos inmobiliarios, previsión social y seguros personales y gobierno familiar.
Nuestro trabajo y enfoque
Desarrollo de la arquitectura de pólizas, negociación e implementación de contratos de rentas mensuales vitalicias para miembros de la familia, que dejaban de formar parte del “Consejo de Familia“.
Diseño de un colectiva de seguros de “vida entera“ como mecanismo de tesorería inmediata para el pago del impuesto de sucesiones. Colectivizar el seguro médico de todos los miembros de la familia con el objetivo de mejorar costes y conseguir un aumento de límites de cobertura de reembolso, para poder afrontar importes de patologías graves tratadas en el extranjero.
Implantación de colectivo de seguros de vida cuyo propósito sea la recompra de acciones en caso de fallecimiento de uno de los miembros de la familia. Aseguramiento del fondo de arte en una aseguradora especializada, analizando en profundidad la rotación de la colección, cesión a exposiciones y ámbito territorial, transporte y custodia.
Diseño de un colectiva de seguros de “vida entera“ como mecanismo de tesorería inmediata para el pago del impuesto de sucesiones. Colectivizar el seguro médico de todos los miembros de la familia con el objetivo de mejorar costes y conseguir un aumento de límites de cobertura de reembolso, para poder afrontar importes de patologías graves tratadas en el extranjero.
Implantación de colectivo de seguros de vida cuyo propósito sea la recompra de acciones en caso de fallecimiento de uno de los miembros de la familia. Aseguramiento del fondo de arte en una aseguradora especializada, analizando en profundidad la rotación de la colección, cesión a exposiciones y ámbito territorial, transporte y custodia.
Resultados
Ante la planificada bajada de ingresos de los miembros que dejaban de percibir la totalidad de sus prestaciones anteriores, compensación en un porcentaje a través de instrumentos aseguradores.
Disposición de liquidez para afrontar compromisos fiscales: impuesto de sucesiones. Tratamiento de patologías graves en centros médicos de referencia en EE.UU. Implantación de seguro de vida colectivo, alineado con situaciones previstas en el Protocolo Familiar.
Seguros inmobiliarios: trasladar pólizas de riesgos nominados a pólizas “all risk”.
Renegociación de todos los seguros sobre activos inmobiliarios: edificios, hogares y comunidades de propietarios. A nivel de activos destinados a alquiler, por su gran volumen, recomendamos las ventajas de unificación en uno o escasos contratos que integren y unifiquen los muchos riesgos que pueden estar asegurados por póliza individual.
Disposición de liquidez para afrontar compromisos fiscales: impuesto de sucesiones. Tratamiento de patologías graves en centros médicos de referencia en EE.UU. Implantación de seguro de vida colectivo, alineado con situaciones previstas en el Protocolo Familiar.
Seguros inmobiliarios: trasladar pólizas de riesgos nominados a pólizas “all risk”.
Renegociación de todos los seguros sobre activos inmobiliarios: edificios, hogares y comunidades de propietarios. A nivel de activos destinados a alquiler, por su gran volumen, recomendamos las ventajas de unificación en uno o escasos contratos que integren y unifiquen los muchos riesgos que pueden estar asegurados por póliza individual.
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